「DAEX」想用DLT清算系统让市场更合规


我们在见证数字货币生态圈各环节各角色逐步自我完善的过程。
我们曾报道过,纽约的交易平台LedgerX于去年7月成为美国第一家受联邦政府监管的数字货币期权交易平台和清算所。在美国,数字货币衍生品被定义为虚拟商品,属CFTC(美国商品期货委员会)监管。因此,也由CFTC向 LedgerX发放衍生品发行和交易及清算牌照。

曾供职美国期权结算公司(OCC)、直接参与过美国期权交易市场唯一清算系统ENCORE的开发和运营的谷燕西,意识到随着数字货币及其衍生品的飞速发展,交易所的规范化和适度监管是全球政策的大势;法律法规方面,虚拟资产交易所会向传统证券业靠近,第三方清算系统可以保证交易所将交易和资产、清结算和托管都分开,防止资金挪用风险。因此,谷燕西以首席战略官的身份带领团队在2017年下半年开始研发基于分布式账本技术(DLT)的数字货币清算系统DAEX

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DAEX生态系统

为了更好理解数字货币交易所中第三方清算系统的作用,我们可以想象法币世界中的证券公司,如果个人投资者不在银行绑定第三方存管,会给证券公司内部很大的“操作空间”。DAEX就相当于银行的角色,只不过资金安全不再靠金融机构背书,而用智能合约保障。

既然是为监管提供工具,那么利润巨大的交易所对第三方清算系统的接受程度如何?

谷燕西表示,迁移成本和风险过高的大型交易所并不是DAEX的首要目标客户,DAEX会先做系统,条件成熟后提供清算服务,并与交易所成员高度绑定(已与火币达成合作);之后,DAEX会优先服务新兴交易所,这些中小平台业务增长率高,数字货币、糖果、衍生品等“新品”上线频率高,无暇顾及繁琐的底层技术,又要保证数据安全一致,防范“内鬼盗币”,对第三方清算系统需求更强。

DAEX将以云服务方式,将通用型API接入交易所,帮助客户重构交易所的基础设施(包括数字资产托管、统一清结算、分布式钱包等),向传统证券业(合规趋势)靠近。

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交易全流程

和前文提到的LedgerX不同,DAEX没有使用中心化的清算系统,而是用清算链服务交易平台。国际上,“区块链版”清算系统已有成功案例。去年12月,澳大利亚证券交易所(ASX)宣布将使用区块链技术取代其现有清、结算系统;就在上个月,加拿大证券交易所CSE也宣布计划对证券交易引入搭载区块链技术的清算和结算平台。

清算账户是登记和管理数字资产交易的链上虚拟账户,记录不同数字资产的余额和清结算记录,支持应用逻辑层的复杂查询、阶段性提交、合理性检查。而清算链解决了交易平台的互操作性、清算可扩展性、以及资产上线与托管的处置能力。

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智能合约连接用户账户、清算账户和虚拟资产池

对于很多人关心的区块链性能瓶颈,谷燕西认为,首先,新技术一定会有不断进化的过程,不必被技术早期阶段的性能限制了想象力;其次,相比于传统证券市场(美国T+3,中国T+1)的交易制度,数字货币交易所采用DLT基本是同步确认,撮合交易申请发至清算链上,最快几分钟即可记账,资金利用率已经远高于传统证券市场。

DAEX的竞争壁垒在于技术和对业务的理解,要设计好账户体系,了解哪些部分用传统方式记账,哪些用区块链记账,需要较强的专业背景,同时也要保证高频度的清算系统维护。谷燕西曾任华泰联合证券信息技术副总监和多家金融服务公司COO。核心团队共5人,分别来自A.T.Kearney、浙商银行金融科技应用研究中心、腾讯等。

据介绍,DAEX的盈利主要来自交易手续费分成。DAEX预计6月上线测试版本,从现货交易逐步迈向衍生品交易的清算,年底推出正式版本,并积极争取美国、日本、新加坡等地的相关资质。


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